Na pierwszy rzut oka te procedury wydają się nie mieć ze sobą nic wspólnego, ale prawda jest taka, że obie są fundamentem stabilnego i bezpiecznego środowiska biznesowego. Dodatkowo warto pamiętać, że istnieją branże, które obowiązkowo muszą wdrożyć każdą z nich – należą do nich instytucje finansowe, firmy zajmujące się handlem nieruchomościami, doradcy podatkowi, biegli rewidenci, kantory oraz firmy działające w sektorze kryptowalutowym.
AML – co to jest?
AML to procedura, która ma na celu zabezpieczenie Twojej firmy przed nielegalnym przepływem pieniędzy. Zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, jesteś zobowiązany do wprowadzenia procedur, które pozwolą wykrywać podejrzane transakcje, przeprowadzać weryfikację klientów oraz zgłaszać wszelkie nieprawidłowości.
Zignorowanie tego obowiązku może prowadzić do horrendalnych kar finansowych, które dotkną Twoją firmę, a także wizerunkowo podważą jej wiarygodność. Pranie pieniędzy to realne zagrożenie nie tylko dla banków czy kancelarii prawnych, ale także dla każdego, kto obsługuje duże przepływy finansowe – np. biura obrotu nieruchomościami, które stają się łatwym celem dla przestępców.
Ochrona sygnalistów – kogo zabezpiecza?
Zgodnie z ustawą o ochronie sygnalistów, która weszła w życie 25 września 2024 r., Twoja firma ma obowiązek zapewnić odpowiednią ochronę osobom zgłaszającym nieprawidłowości. Załóżmy, że jeden z Twoich pracowników odkrywa, że firma łamie przepisy lub angażuje się w nieetyczne działania. Ma pełne prawo zgłosić to przełożonym, ale obawia się, że za to spotkają go konsekwencje – wypowiedzenie, brak premii lub ostracyzm ze strony współpracowników.
Jak temu zapobiec? Wdrażając system zgłaszania naruszeń w firmie należy pamiętać o zapewnieniu poufności danych sygnalisty oraz bezpieczeństwa procesu zgłaszania, w szczególności poprzez uniemożliwienie ujawnienia jego tożsamości osobom nieuprawnionym, tak, aby zapobiec potencjalnym działaniom odwetowym. W ten sposób spełnisz wymogi prawne, ale także pokażesz swoim pracownikom, że jesteś transparentnym pracodawcą, któremu zależy na dobru organizacji.
AML a ochrona sygnalistów – czy to naprawdę dwie różne bajki?
I tak i nie. AML to walka z przestępczością finansową, a ochrona sygnalistów dotyczy etyki i odpowiedzialności wewnętrznej w firmie. Jednak obie te procedury działają jak dwie strony tej samej monety. Po jednej stronie masz procedury, które zabezpieczają firmę przed nielegalnymi finansami, po drugiej – sprawiedliwość i bezpieczeństwo psychologiczne pracowników. Obie procedury stanowią podstawowe elementy szerszego systemu zarządzania ryzykiem w firmie i idealnie się uzupełniają.
Dlaczego nie warto czekać?
Wdrożenie procedur AML i ochrony sygnalistów pozwoli Ci skutecznie chronić interesy firmy przed zagrożeniami. To zatem nie tylko przestrzeganie prawa, ale także budowanie transparentnego, odpowiedzialnego wizerunku organizacji jako partnera biznesowego oraz rzetelnego pracodawcy. A przede wszystkim inwestycja w bezpieczeństwo, spokój oraz reputację firmy.
